În zilele 25-26 noiembrie a avut loc la Beijing cel de-al 5-lea Congres de Educaţie Financiară Citi - Financial Times. Tema ediţiei din acest an este “Reducerea vulnerabilităţii financiare: Inovaţie şi impact”.

Proiectele prezentate acoperă trei mari categorii de probleme pe care le ridică programele de educaţie financiară:

A. Studiile de caz prezentate vizează cu precădere proiecte de educaţie financiară din ţări în curs de dezvoltare, fiind abordate subiecte de interes şi pentru industria financiar-bancară din România:

nivelul scăzut de educaţie economică şi de instruire financiară al populaţiei din ţările emergente;
nevoia de programe de cercetare care să ofere o mai bună cunoaştere a obiceiurilor financiare ale populaţiei;
dezvoltarea de programe targetate, cu obiective, conţinuturi şi metode de educare specifice nevoilor fiecărui grup ţintă, cu metode, canale şi mijloace de informare adecvate;
crearea de instrumente şi metode inovative pentru ridicarea nivelului de instruire financiară a grupurilor sociale celor mai vulnerabile din punct de vedere financiar.

Rusia
Programul de instruire financiară (financial literacy) al Forumului Internaţional al Liderilor de Afaceri din Rusia: Crearea de parteneriate în scopul îmbunătăţirii nivelului de instruire financiară al tinerilor

Sri Lanka
Programul de educaţie financiară al Hotton National Bank, cea mai importantă bancă privată din Sri Lanka, program iniţiat încă din 1989

Malaezia
Inovaţia în programele de educaţie financiară dedicate principalelor categorii de consumatori de servicii financiare din Malaezia

Polonia
Targetarea programelor educaţionale desfăşurate de către Banca Naţională a Poloniei; dezvoltarea de programe de instruire financiară pentru fermieri şi locuitorii din mediul rural, pentru pensionari, pentru romano-catolici, pentru tinerii nou angajaţi; este discutată problema parteneriatelor sociale şi a parteneriatelor media, necesare pentru difuzarea informaţiei şi pentru sporirea eficienţei programelor.

B. Sunt prezentate şi proiecte din ţări dezvoltate, programe create pentru categorii sociale dezavantajate:

Marea Britanie
Programe de educaţie financiară pentru tineri şi femei din familii dezavantajate din zonele urbane sărace.

Hong Kong
Programe de instruire financiară pentru comunităţile marginalizate, precum emigranţii din ţările sărace, Nepal, India, Sri Lanka, Indonezia, Filipine şi Thai. Dificultăţi în realizarea programelor educaţionale: adaptarea programelor în funcţie de patternul cultural al fiecărui grup minoritar, problema limbii şi a limbajului tehnic, problema identificării formatului de training adecvat pentru minorităţi, problema atragerii şi pregătirii voluntarilor, problema evaluării programelor.

C. În sfârşit, o a treia categorie de studii de caz se referă la problemele tehnice întâmpinate în realizarea de programe educaţionale financiare, precum şi la problema creării de programe de educaţie specializate pe tipuri de nevoi financiare sau pe tipuri de servicii financiare: pentru mici întreprinzători, pentru micii investitori individuali la bursă, pentru fermieri etc.

Taiwan
Probleme de pedagogie şi de metodologie a predării care trebuie avute în vedere pentru crearea unor programe educaţionale eficiente:

cum se elaborează un program de educaţie financiară dedicat tinerilor?
cum poate un astfel de program să influenţeze în bine deciziile financiare ale tinerilor? conceperea programelor pe module în funcţie de nivelul de instruire financiară;
dezvoltarea conţinuturilor programelor în funcţie de nivelul de cultură economică al auditorilor; măsurarea impactului şi evaluarea programelor educaţionale.

India
Programe de educaţie financiară speciale pentru micii investitori: cum pot fi ajutaţi micii investitori să îşi îmbunătăţească deciziile? studiu empiric bazat pe o grupă de 50 de mici investitori individuali la National Stock Exchange (NSE), India

China
Cercetarea tiparelor comportamentale ale consumatorilor de produse financiar-bancare: obiceiurile de consum, de economisire şi de planificare a cheltuielilor individuale şi de familie

Prima ediţie a summit-ului a avut loc în 2004 la Hong Kong, următoarele desfăşurându-se la Kuala Lumpur (Malaezia), în 2005, Seul, în 2006, şi la New Delhi, în 2007.

Congresul este organizat de către Citi Foundation, ca sponsor principal, în colaborare cu PEARSON Foundation şi Financial Times.